Puede obtener información adicional sobre los fondos de inversión en una variedad de fuentes: el prospecto del fondo, publicaciones financieras, su asesor financiero y nuestro sitio web. Además, existen unos cuantos factores financieros clave que deben considerarse al evaluar un fondo de inversión: rendimiento de los dividendos, desviación estándar y rendimiento total.

Rendimiento de los dividendos

Si su meta es recibir un ingreso constante, necesita prestar atención al rendimiento de los dividendos. Básicamente, el dividendo es el rendimiento de la inversión; el importe de ganancias que recibe cada acción (dividendos por acción). El rendimiento de los dividendos de un fondo mutuo demuestra cuánto paga anualmente una compañía en relación con el precio de sus acciones. El rendimiento se calcula dividiendo el dividendo anual por el precio actual de las acciones.

¿Cómo se mide el riesgo o la volatilidad? Para medir la volatilidad de un fondo, deben analizarse las cifras de desviación estándar y beta del fondo. Estas cifras permiten medir el riesgo. La cifra beta indica cuánto riesgo corre el fondo comparado con el mercado. Si la cifra beta es mayor que el promedio de 1.00 del índice de referencia del mercado, se considera que el fondo es más volátil. De igual manera, si la cifra beta es menor a 1.00, se considera menos volátil.

Desviación estándar

Sin embargo, la desviación estándar es una medida de riesgo que, en vez de comparar con un índice, compara las fluctuaciones en el rendimiento de un fondo. La desviación estándar indica la diferencia entre los rendimientos actuales y esperados. Cuanto más alta la medida, mayor la volatilidad del fondo. Asimismo, cuanto más baja la medida de desviación estándar, menor es la volatilidad.

El valor de un fondo a lo largo de un periodo determinado permite determinar su rendimiento total. Incluye el valor de liquidación de: interés, ganancias de capital, dividendos y distribuciones. Para tener una mejor idea del desempeño del fondo a largo plazo, conviene comparar la rentabilidad anual promedio durante periodos de tres, cinco y diez años.