Todos los fondos de inversión tienen honorarios y gastos. Estos costos reducen el rendimiento de la inversión, particularmente a largo plazo.

Antes de invertir en un fondo, debe decidir si la estructura de honorarios de ese fondo es aceptable. Los honorarios y gastos del fondo aparecen en el prospecto respectivo.

Categorías comunes de gastos

Honorarios que paga el accionista: Incluye las comisiones que se pagan al agente de bolsa al comprar y vender acciones. Con frecuencia se describen como "gastos de entrada" (cargos de venta al comprar) o "gastos de salida" (cargos de venta al vender). Los fondos sin gastos, como su nombre lo indica, no tienen gastos de entrada ni de salida.

Gastos de operación anuales: Son los costos asociados con la administración y operación de un fondo. Abarcan los servicios del administrador del fondo, la gestión de la documentación, los gastos de impresión y franqueo.

Tanto los honorarios que debe pagar el accionista como los gastos de operación anuales se muestran en el cuadro de honorarios del prospecto del fondo. Si desea un prospecto, solicítelo a la compañía de fondos de inversión o a su asesor financiero.

¿Cómo se determinan los impuestos de un fondo de inversión?

Los fondos de inversión deben distribuir anualmente todo su ingreso y ganancias de capital entre los accionistas, quienes deben pagar impuesto a la renta sobre esas distribuciones. Anualmente, cada fondo entrega a los accionistas un formulario 1099 del Servicio de recaudación de impuestos (IRS), donde se resumen los dividendos y las distribuciones del fondo. Cuando un accionista vende acciones de un fondo, experimenta una pérdida o una ganancia que queda sujeta a impuestos.