Los fondos de inversión están diseñados para ofrecer flexibilidad al inversionista. Tal vez a usted le interese comprar fondos de inversión si lo que busca es una alternativa de inversión con una diversificación o flexibilidad de estilos de inversión que refleje sus necesidades financieras.

Principales estilos de inversión

• Fondos de crecimiento: Buscan un crecimiento superior al promedio mediante inversiones en acciones de compañías con fuerte potencial de crecimiento. Este fondo no tiene como objetivo la generación de ingresos.

• Fondos mixtos: Buscan un flujo de ingreso constante a través de bonos o acciones que pagan dividendos.

• Fondos de crecimiento e ingresos: Buscan obtener ingresos y crecimiento a largo plazo a través de una combinación de acciones y bonos. También se conocen como fondos balanceados.

• Fondos de estabilidad: Buscan primordialmente conservar la inversión de capital a corto plazo.

Estrategias específicas de inversión

Además de un estilo de inversión particular, el fondo puede tener una estrategia específica de inversión: Incluyen los siguientes fondos:

• Fondos de bonos: invierten en bonos corporativos, gubernamentales o municipales. Proporconan ingresos constantes. El valor del fondo se relaciona directamente con el valor de los bonos individuales que posee.

• Fondos de títulos (acciones): Se concentran en las acciones.

• Fondos globales: Invierten en títulos extranjeros e internos.

• Fondos de alto rendimiento: Buscan obtener ingresos invirtiendo el 80% o más de los activos de su cartera en bonos de clasificación inferior a BBB (grado de inversión).

• Fondos de índice:: Reflejan un índice del mercado, como el S&P 500. Incluyen una muestra representativa de las compañías líderes que reflejan el mercado de valores estadounidense.

Nota: Aunque el fondo procura reflejar el desempeño de un índice, los rendimientos reales pueden ser más bajos. Los honorarios tienden a ser más bajos que los de otros fondos porque existe menos compraventa (también llamada cifra de transacciones). Por lo tanto, los fondos de índice podrían ser ventajosos para personas con ingresos altos que desean evitar pagar impuestos adicionales por ganancias de capital.

• Fondos internacionales: Invierten en compañías asentadas en mercados extranjeros.

• Fondos de estilo de vida: Se concentran en fondos que responden a los diferentes niveles de riesgo y rendimiento exigidos por las diversas etapas de la vida.

• Fondos del mercado de dinero: Invierten en opciones de inversión a corto plazo que pagan interés. - Menos riesgo, pero menor rendimiento. También se conocen como fondos de valor estable

La inversión en un fondo del mercado de dinero no está asegurada por la Federal Deposit Insurance Corporation ni por ninguna otra dependencia del gobierno. Aunque el fondo busca conservar el valor de la inversión a US$1.00 por acción, existe la posibilidad de perder dinero cuando se invierte.

• Fondos municipales: invierten en bonos emitidos por gobiernos locales y estatales. Una ventaja importante de la inversión municipal es que el interés ganado está libre de impuestos federales. Los bonos municipales pueden quedar sujetos a impuestos estatales, locales y alternativos mínimos.

• Fondos de responsabilidad social: Invierten en compañías cuya misión es mejorar los problemas sociales y medioambientales.

• Fondos especializados: buscan la valorización del capital invirtiendo por lo menos el 65% de los activos en títulos de un solo sector o industria.

• Fondos de valor: invierten en acciones de precio bajo en relación con las ganancias esperadas.