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Necesidades de seguro
- Determine si el proveedor de seguro actual satisface sus necesidades de seguro.
- Incluya al nuevo miembro de la familia en todas las pólizas correspondientes: de salud, de vida, de discapacidad, etc.
- Piense en adquirir cobertura adicional cuando sea necesario.
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Ahorros para educación y jubilación
- Calcule cuánto deberá ahorrar para gastos de educación.
- Busque formas de financiar los gastos de educación con un plan de ahorros para la universidad estipulado en la Sección 529 u otros tipos de plan.
- Determine de qué manera el ahorro para la educación de su hijo recién nacido repercutirá en el resto de los planes de ahorro e inversión para la jubilación, las vacaciones, la compra de un nuevo automóvil o vivienda.
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Correo electrónicoRecién nacido: evalúe seguros y plan financiero a futuro
Traer un recién nacido a casa es una de las situaciones más emocionantes de la vida. También constituye el momento perfecto para repasar sus necesidades de seguro y actualizar su cobertura. Después de todo, el seguro es una inversión en vida y salud para usted y su familia.
Una vez actualizada la cobertura de seguro, es hora de revisar su plan financiero a largo plazo. A veces, tener otro hijo significa ajustar las metas financieras y de jubilación, ya que es necesario destinar más recursos a los futuros gastos de educación.
¿Quién piensa en la atención a largo plazo o el testamento cuando acaba de llegar un recién nacido? Quizás, esas situaciones parezcan lejanas. Pero no existe momento mejor para repasar esos aspectos tan preocupantes. Después de todo, posiblemente sea el recién nacido quien lo cuide en sus años de jubilación, además de heredar sus activos. El asesor financiero lo ayudará a examinar sus opciones de atención a largo plazo y revisar su plan testamentario.