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Planificación financiera
Bienvenido a la nueva sección de Planificación financiera. Según la situación particular, pueden recorrerse las secciones una a una, o bien visitarse las que más interesan salteando las demás. Recuerde que nuestra meta es ofrecerle un recurso educativo. Conforme lo que aprenda, dependerá de usted hacer lo necesario para asegurarse un futuro financiero más estable.
Desde un nacimiento hasta un empleo nuevo... contamos con las herramientas de planificación que se necesitan para transitar las diversas situaciones de la vida.
Una meta muy común es poder lograr independencia financiera para la jubilación. Lo fundamental es prepararse. La preparación para la libertad financiera futura comienza hoy, con un análisis sincero de su situación financiera. Luego se examinará este análisis para diseñar una estrategia efectiva que le permita alcanzar sus metas.
Si invierte en un plan de jubilación 401(k), 403(b) o 457(b) propio del lugar de trabajo o en una cuenta de jubilación individual (IRA), los activos de su plan pueden representar una parte significativa del total de los activos o bienes testamentarios. ¿Integró estos activos a su plan testamentario general? Si no lo hizo, quizás deba considerar hacerlo. Esto le permitirá asegurar que sus activos pasen directamente a sus familiares y le permitirá minimizar el efecto del ingreso y de los impuestos sucesorios.
Crear un plan financiero sólido implica gestionar el riesgo relacionado con la salud, la vivienda, los vehículos y la protección de los activos. La mayoría de nosotros se esfuerza por lograr un equilibrio justo entre la habilidad de vivir con cierto riesgo y la seguridad de que se deberán o no se deberán cambiar o minimizar las consecuencias de las pérdidas. La planificación de seguros puede serle útil.
Preparar a su hijo o hija para ir a la universidad no sólo implica que ellos tengan buenos hábitos de estudio; también exige establecer un plan para toda la familia. Debido a que "comenzar a ahorrar ahora" es una frase sagrada para invocar a la educación universitaria, nosotros podemos ayudarlo.
Para la mayoría de las personas, la jubilación es su gran meta. ¿Pero cuánta gente realmente se dedica a planificar la jubilación?
Cuanto antes comience a prepararse, más fácil será jubilarse con el estilo de vida que desea.
¿Quiere comenzar su futuro con buen pie o conocer mejor el mundo financiero? Estas herramientas interactivas lo ayudarán a determinar sus necesidades particulares de planificación financiera.